Финансы - инвестирование - Управление клиентскими рисками: взгляд на Riskalyze
Управление клиентскими рисками является, наверное, одной из самых сложных задач, что большинство консультантов в свою повседневную жизнь. Когда рынок падает, клиенты будут спрашивать, почему они теряют деньги. Когда рынки идут вверх, они называют желая знать, почему их портфели не делают, а также основные индексы, портфель или кто-то еще . Но есть и новые инструменты теперь доступны, что советники могут использовать, чтобы помочь своим клиентам увидеть, как много рисков, которые они принимают или должны принимать. Riskalyze-это сервис, который предоставляет консультантам и их клиентам четкую картину того, где они находятся в пограничной риск и где они должны быть.
Как это работает
Консультанты традиционно пытались определить границы риска своих клиентов с помощью анкет и обсуждения, которые помогли их перспективы количественной оценки риска, который они хотят принять для того, чтобы достичь своих целей. Но реальность здесь заключается в том, что десять разных консультантов могут построить десять очень разных портфелей, каждый из них судей в уже заданном уровне риска. Riskalyze идет на шаг дальше с использованием как анкета и отдельный инструмент, который импортирует все из текущего клиентского портфеля, имеющихся у каждого из их соответствующих платформ. Этот модуль анализирует историческое представление каждого из этих запасах с использованием мощного двигателя, который объединяет все технические цифры в портфеле, таких как стандартное отклонение и бета, а затем производит одно число от 1 до 99 (с 1, не имея рыночного риска), который сообщает клиенту, где они действительно находятся на шкале рисков на основе этой информации. Этот двигатель способен анализировать каждое публично-торгуемых акций, взаимных фондов и etf в наличии около 10 000 сторонние менеджеры, а также множество некоммерческих альтернативных предложений и reits, и даже индивидуальных инвестиционных предложений . Как только двигатель аналитику сделал свою работу, он будет проецировать в дальнейшем вероятная доходность портфеля в заданном диапазоне процентах. (Подробнее см.: советы для оценки клиентского риска . ) Всей вероятности, характерные для портфеля вычисляются на основе 95% доверительного интервала. Например, Riskalyze рассчитывает, что существует 95% вероятность, что портфель останется где-то в этом диапазоне в 6 месяцев. Не разорвать этот вниз на вероятность получения убытка против, потому что если он показывает, что 70 или 80% вероятность того, что портфель будет получить деньги, и она теряет значение, что задает клиент на разочарование (и недовольство советника). Пока он не может предсказать, где он будет попадать в диапазон, есть 95% статистической вероятности, что он упадет где-то в этом диапазоне. Цель состоит в том, чтобы сохранить диапазон в месте, где клиент доволен результатами, даже если она в конечном итоге потери. Программа в конечном счете предполагает, что в долгосрочной перспективе возврат, размещенной на рынке будет примерно отражают долгосрочную доходность прошлого, а также показывает клиентам, насколько их портфель потеряет в серьезной коррекции, а также сколько они будут делать на бычьем рынке.
Преимущества для консультантов
Советники, которые используют Riskalyze может сделать свою практику более эффективной и меньше головной боли от клиентов, потому что они могут сослаться на заявление, риск, который был произведен по программе. Они могут рассказать своим клиентам, что их работа заключается в сделке с количеством и типами рисков, которые входят в спектр предоставляемых вероятность и убедится, что портфель клиента растет по. Они также могут показать клиентам, которые звонят, когда их портфели или неэффективные других тестах на бычьем рынке, как производительность их портфеля-это нормально, учитывая количество рисков, которые они принимают. Они могут использовать бок-о-бок сравнения, чтобы показать, сумма убытков, которые они могут поддерживать, чтобы достичь заданного уровня доходности. Эти удобные номера могут подавить беспокоит многих непростых клиентов, когда ситуация становится жесткой. (Подробнее см.: как консультанты могут помочь клиентам волатильности желудка . )
Программа также позволяет консультантам, чтобы показать клиентам, как сложение или вычитание конкретных активов повлияет на их профиль риска, и как они, возможно, должны переместить свои владения для того, чтобы сохранить прежний уровень риска . Следует отметить, что в то время как Riskalyze анализа могут быть использованы и распечатал как инструкцию инвестиционной политики, эта услуга не всеобъемлющий план, в каком смысле. Однако, содержащаяся в нем информация может быть легко импортированы в многих часто используемых программ финансового планирования, таких как Эл.. Программа также позволяет клиентам входить в систему удаленно с советником, так что они могут беспрепятственно смотреть на данные и иллюстрации на одном экране. Возможно самое большое преимущество данного сервиса может предложить такое чувство неотложности, что это может создать в перспективы, которые обнаруживают, что они принимают гораздо больше риска в своих портфелях, чем они понимают. (Подробнее см.: 5 жизненно важные вопросы, консультанты должны задать новые клиенты. )
Нижняя Линия
Консультанты могут идти в ногу с растущим спросом на консультацию с программами, как Riskalyze. Компания быстро назвала Riskalyze одним из топ-10 самых инновационных компаний в финансовой отрасли, и советник Морнингстар перечислил их как лучших клиентских технологий в бизнесе. Для получения дополнительной информации об этой программе, посетите веб-сайт Riskalyze на www. riskalyze. ком. (Подробнее см.: Как стать Топ-финансовый консультант. )