Финансы - инвестирование - Как оценить финансовые Консультанты по BrokerCheck
Большинство людей-исследовательских рестораны, кино и отели, но на удивление мало исследований возможных инвестиционных профессионалов перед тем, как отдать свои кровные деньги. Если вы считаете, что все брокеры имеют судимости, подумайте еще раз . В недавнем обзоре почти 900 sec опилки, Уолл-Стрит Джорнал нашли более 100 бывших брокеров, которые продолжали давать консультации по инвестициям несмотря на то, что приостановлено или запрещено к финансовой отрасли регулирующий орган (finra).
По состоянию на 2013 год, более чем 70000 у. С. брокеры имели по крайней мере одно разоблачение на свои записи с finra, и более 3000 уже более пяти раскрытий. Это примерно в восьми финансовых консультантов, которые практиковались на рынке в то время. В целом, общее число брокеров, которые были либо приостановлены, либо запрещено, растет с 2011 года. В этой статье мы взглянем на BrokerCheck США и как это может использоваться, чтобы помочь отсеять плохие яблоки и найти финансового советника или брокера.
Что BrokerCheck?
BrokerCheck лицензия finra это бесплатный инструмент, разработанный, чтобы упростить процесс поиска правильного финансового консультанта или брокера. Как главный регулятор финансовой индустрии США контролирует людей и фирм, которые продают акции, облигации, взаимные фонды и другие ценные бумаги, предоставляя им доступ к интимные подробности о том, как брокеры и брокерские фирмы. Приложение также предоставляет информацию о финансовых консультантах помимо всего брокеры. (Подробнее см.: США: как это защищает инвесторов. )
BrokerCheck-это отличный способ провести быстрый фоновый поиск по советник или их фирма. Как одна остановка магазин, приложение предоставляет доступ к жалобам, регулятивные действия, расторжения по уважительной причине, и личных банкротств, среди прочей информации. Информация, содержащаяся в этих 30+ докладов разделе могут оказать неоценимую помощь в избегая хлопотно финансовых брокеров или финансовых консультантов и потенциально сэкономить тысячи долларов . Бесплатный инструмент доступен здесь .
Возьмите его с зерном соли
США-это частная корпорация, которая служит в качестве саморегулируемой организации для индустрии ценных бумаг, а не неправительственной организацией, как у. С. Комиссия по ценным бумагам и биржам . В результате, информация о BrokerCheck во многом самооценка, что означает, что он может быть не совсем точным и может быть отсутствуют некоторые куски информации, такие как негативные раскрытие индивидуальных брокеров и брокерских фирм всего. (Подробнее см.: как США отличаются от сек?)
По сообщению "Уолл Стрит Джорнал", более 1600 биржевиков есть записи, которые не удалось раскрыть личные опиловки банкротства, уголовные обвинения или другие красные флаги. Отдельный доклад государственными инвесторами арбитражной Ассоциации адвокатов показало, что брокеры, которые просили подчистки из арбитров получил одобрение почти в 97% случаев в период между 2009 и 2011, что означает, что многие брокеры и консультанты могли быть законно избежать раскрытия.
Ключ к успешному использованию BrokerCheck научиться читать между строк. Например, брокер, который оставляет за две недели уведомления от должности может быть просто меняет работу из-за разногласий, но кому-то это прекращается внезапно, без предупреждения может повлечь за собой дальнейшее расследование. Назад и вперед между споров клиента также важен в определении того, кто может быть виноват за события в вопрос. (Подробнее см.: информационно-пропагандистская Группа хочет шире советник проверок. )
Принять обоснованное решение
BrokerCheck следует использовать как часть более комплексной проверки, которая включает проверку публичных записей и интервью с потенциальными брокерами или консультантами. По данным sec, люди должны быть уверены, чтобы проверить форма АДВ при исследовании финансовых консультантов, в котором содержится много информации, в том числе дисциплинарные меры – составляется для государственного органа, а не США добровольных программ.
КЦББ также рекомендует задать ряд вопросов, таких как:
Какой опыт у вас есть, особенно с людьми в моих обстоятельствах?
Где Вы ходили в школу? Каково ваше недавнюю историю занятости?
Какие лицензии вы держите? Вы зарегистрированы в sec, государство или США?
Это фирма, расчетной фирмой и другими компаниями, связанными с членами sipc и?
Сколько вам платят за Ваши услуги?
Вы когда-нибудь были наказаны государством регулятор или предъявлен иск заказчиком, которого не устраивает работа, которую вы делали?
Путем проведения надлежащей осмотрительности и держать эти вопросы в виду, люди могут помочь убедиться, что они избежать каких-либо проблем с выбором неэтичных брокеров или консультантов. (Подробнее см.: 7 шагов для оценки финансового консультанта. )
Нижняя Линия
Многие исследования поставщиков услуг, но мало выбрать брокера с много исследований, несмотря на более чем 70000 имеющей по крайней мере одно добровольное раскрытие. BrokerCheck США-это отличный первый шаг в определении, если брокера или финансового консультанта имеет плохую историю, что может стать поводом для раздумий. Поскольку США-это частная саморегулируемой организации, представления являются добровольными и не могут полностью полагаться на, чтобы получить полную историю. Люди должны объединить знания, полученные с BrokerCheck с другими источниками информации при выборе брокера или консультанта. (Подробнее см.: Торговый финансового советника. )